มาตกแต่งต้นคริสต์มาสด้วยคำแนะนำดีๆ เกี่ยวกับการเริ่มลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลกันเถอะ

นักลงทุนรายย่อยมักจะเข้ามาลงทุนช้าเสมอ พวกเขาจะแห่กันเข้ามาซื้อ Bitcoin (BTC) เมื่อราคาพุ่งทะลุผ่านระดับสำคัญอย่าง $100,000 เท่านั้น

ปีนี้ช่วงคริสต์มาส บนโต๊ะอาหารอาจไม่ใช่แค่ไก่งวงและพุดดิ้งอีกต่อไปแล้วล่ะ คุณอาจเจอญาติๆ ที่อยากลองเสี่ยงดวงกับคริปโต และถามคุณว่าจะเข้าร่วมตลาดขาขึ้นได้ยังไง

ช่วงเทศกาลนี้ คุณจะพิสูจน์ตัวเองได้ว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านคริปโตหรือไม่? คุณจะสามารถอธิบายเรื่องการกระจายอำนาจและการควบคุมทางการเงินได้อย่างมีเหตุผลและน่าประทับใจ หรือจะพูดได้เพียงแค่ “ราคามันขึ้น!” อย่างไม่มีเหตุผลเหมือนขนมคริสต์มาสที่แห้งแข็ง?”

อย่าเพิ่งตกใจไป! นี่คือเคล็ดลับที่จะช่วยให้คุณคุยเรื่องคริปโตกับครอบครัวและเพื่อนได้อย่างราบรื่น

จำไว้ว่า: คุณไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านคริปโต และไม่สามารถทำนายอนาคตได้

หนึ่งในสิ่งแรกที่คุณต้องทำคือ ทำให้พวกเขาเข้าใจชัดเจนว่า สิ่งใดก็ตามที่พวกเขาทำ เป็นความรับผิดชอบของพวกเขาเอง

นักลงทุนมือใหม่ อาจเข้าใจผิดคิดว่าคุณเป็นกูรูคริปโต แต่พูดตรงๆ เลยนะ คุณอาจจะไม่ใช่ก็ได้ Chris Burniske ซึ่งเป็นหุ้นส่วนในบริษัทลงทุนเสี่ยงทุนชื่อ Placeholder และเคยเป็นหัวหน้าฝ่ายผลิตภัณฑ์บล็อกเชนที่ ARK Invest ได้กล่าวว่า

ไม่มีใครรู้แน่ชัดเกี่ยวกับตลาดเลย คนเดียวที่คุณรู้แน่ๆ ว่าโกหก คือคนที่บอกว่า ‘รู้จริง’

เวลาตลาดคริปโตบูมสุดๆ ใครๆ ก็รู้สึกเก่งเหมือน Warren Buffett ใจเย็นๆ ยอมรับเถอะว่าเราไม่รู้ทุกเรื่อง อย่าตามอย่างคนอื่นเหมือนแกะเลย เตือนตัวเองไว้เสมอว่าต้องระวังตัว แม้จะอยู่ในช่วงที่ทุกคนตื่นเต้น

ให้ข้อมูลบริบทแก่พวกเขาว่า ณ ตอนนี้เรากำลังอยู่ในจุดใดของตลาดกระทิง

ขณะที่ Bitcoin ครองหน้าข่าว ผู้ลงทุนทั่วไปที่มีประสบการณ์น้อยมักจะตกเป็นเหยื่อของ FOMO ความกลัวการพลาดโอกาส และรีบเข้าร่วมโดยไม่เข้าใจความเสี่ยงอย่างถ่องแท้

นักลงทุนรายย่อยมักมีความกระหายที่จะเข้าลงทุนอย่างรวดเร็ว ขับเคลื่อนโดยกระแสความนิยมอย่างท่วมท้นที่ทุกคนดูเหมือนจะร่ำรวยด้วยคริปโต

Bitcoin Roller Coaster. ที่มา: Bitcoincoaster

เทรดเดอร์คริปโตที่ประสบความสำเร็จจะต่อต้านสัญชาตญาณของมนุษย์ พวกเขาจะซื้อคริปโตเมื่อความสนใจในตลาดลดลง และขายเมื่อตลาดอยู่ในช่วงฟองสบู่ (euphoria) ในทางกลับกัน นักลงทุนรายย่อยมักจะทำตามกระแส ถูกขับเคลื่อนด้วยอารมณ์มากกว่ากลยุทธ์

“ความจริงที่เจ็บปวด” ตามที่ Burniske กล่าวคือ ราคาคริปโตเคอร์เรนซีที่พุ่งสูงขึ้นจะดึงดูดความสนใจอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ ซึ่งจะกระตุ้นให้เกิดการซื้อมากขึ้น วงจรนี้ ซึ่งเขาตั้งชื่อว่า “วงจรแห่งความสนใจ” จะเร่งตัวขึ้นเมื่อราคาสูงขึ้นอย่างผิดปกติ

ยิ่งเราเข้าไปในช่วงเวลาที่ความสนใจลดลงมากเท่าไหร่ ผลลัพธ์ที่ได้ก็จะยิ่งแย่ลงเท่านั้น

Burniske แนะนำว่า “ให้ข้อมูลบริบทว่าตอนนี้เรากำลังอยู่ในจุดไหนของวงจร” เขาเชื่อว่าตลาดอยู่ในช่วงขาขึ้นมาสองปีแล้ว และอาจกำลังเข้าสู่ช่วงสุดท้ายของวงจรนี้

ถ้าพวกเขายังคง “มีความอยากลงทุนในคริปโตอย่างมาก” แม้ว่าอาจจะเป็นช่วงเวลาที่ไม่เหมาะสมในการเข้าซื้อ ควรทำอย่างไรดี?

Burniske เชื่อว่าควรลงทุนใน Bitcoin, Ethereum (ETH) และ Solana (SOL) ในสัดส่วนที่เท่ากัน คือ 50%, 25% และ 25% ตามลำดับ เขาบอกว่า ถึงแม้ตลาดจะเข้าสู่ช่วงขาลง (ตลาดหมี) พวกเขาก็ยังคงถือครองสินทรัพย์ที่มีคุณภาพอยู่

ถ้าพวกเขาล่อลวงให้ลงทุนในเหรียญคริปโตอื่น ๆ หรือเหรียญมีม เพื่อหวังผลกำไรก้อนโต Burniske แนะนำให้บอกพวกเขาว่าไม่ควรลงทุนเกิน 10% ของเงินลงทุนทั้งหมด และเตือนพวกเขาว่า ‘มีความเสี่ยงเอง’

การจับจังหวะที่จะถอนคริปโตออกมานี่แหละคือเรื่องที่ยากที่สุด

การเข้าสู่ตลาดคริปโตนั้นง่ายมาก นักลงทุนรายย่อยจำนวนมากต่างกระโดดเข้าสู่ตลาดด้วยความตื่นเต้น และได้เห็นกำไรอย่างรวดเร็วในช่วงตลาดขาขึ้นที่ราคาพุ่งสูงขึ้น แต่ต้องจำไว้ว่า สิ่งที่ขึ้นไปย่อมต้องลงมา

สภาพแวดล้อมของตลาดคริปโตเคอร์เรนซีในปัจจุบันถือว่าดีที่สุดเป็นประวัติการณ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับคริปโตและการเข้ามาลงทุนของสถาบันการเงิน

ประธานาธิบดีสหรัฐฯ คนใหม่ Donald Trump ได้ให้คำมั่นสัญญาสนับสนุนคริปโตเคอร์เรนซีไว้มากมายในช่วงหาเสียงเลือกตั้ง ประธานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ Gary Gensler มีแนวโน้มที่จะถูกแทนที่ด้วย Paul Atkins ผู้สนับสนุนคริปโต และผู้ถือคริปโต Solana กำลังจะเข้ารับตำแหน่ง “ซาร์แห่งคริปโต” คนใหม่ของสหรัฐฯ

วุฒิสมาชิก Cynthia Lummis เสนอร่างกฎหมายให้สหรัฐฯ ซื้อ Bitcoin  เป็นสินทรัพย์สำรองทางยุทธศาสตร์ และการยอมรับจากสถาบันการเงินก็เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยกองทุน crypto ETF กำลังทำลายสถิติใหม่

มูลค่าตลาดรวมของกองทุน Bitcoin ETF กำลังเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ที่มา: CoinGlass 

เมื่อพิจารณาถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญเหล่านี้ บางคนเชื่อว่า วัฏจักร 4 ปีของ Bitcoin ตามประวัติศาสตร์จะถูกแทนที่ด้วย “ซูเปอร์ไซเคิล (supercycle)” ซึ่งสินทรัพย์มีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

แต่ไม่ควรหวังไว้มากเกินไป Burniske เตือนว่า สิ่งนี้อาจทำให้ผู้ลงทุนรายย่อยพลาดโอกาสในการทำกำไรสูงสุดในตลาด

ซูเปอร์ไซเคิล’ นั้นเป็นความเข้าใจผิดร่วมกันที่หลีกเลี่ยงไม่ได้

Burniske ยอมรับว่า “ETF และการซื้อโดยรัฐบาลในอนาคต ‘อาจ’ หมายความว่า เราอาจไม่พบตลาดหมีที่รุนแรงในอนาคตสำหรับ BTC” อย่างไรก็ตาม เขาเตือนว่า “สิ่งใดก็ตามที่เติบโตเร็ว 100 เท่า มีแนวโน้มที่จะเกิดการตกต่ำอย่างน้อย 80-90% ในบางจุด ซึ่งเป็นโครงสร้าง มีคนจำนวนมากถือกำไรอยู่”

ราคาของ Bitcoin ในแต่ละรอบนั้น มีทั้งจุดสูงสุดและต่ำสุดที่แตกต่างกันไป ที่มา: Caleb & Brown

Burniske บอกว่า คนทั่วไปเข้าใจยากว่าราคาคริปโตสามารถร่วงหนักแรงแค่ไหน คุณเองน่าจะเคยประสบการณ์แบบนี้มาแล้วในช่วงขาลงของตลาดคริปโตสักครั้งหนึ่ง คุณสามารถเตือนพวกเขาถึงอันตรายนี้ได้ “เพราะคุณเคยผ่านมันมา คุณจึงเข้าใจ และตอนนี้คุณสามารถสอนพวกเขาได้”

ไม่มีอะไรแน่นอนนอกจากความตายและภาษี

แม้ว่านักลงทุนจะมีความรู้เกี่ยวกับสิ่งที่ควรซื้อและเวลาที่เหมาะสมในการขายแล้ว แต่ Burniske ระบุว่า ยังมีข้อผิดพลาดทั่วไปอีกหลายอย่างที่นักลงทุนอาจทำ

เมื่อนักลงทุนขายคริปโตในช่วงตลาดขาขึ้น (ตลาดที่ราคาสินทรัพย์สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง) พวกเขาอาจต้องเฝ้าดูราคาเหรียญนั้นทะยานขึ้นต่อไปเรื่อยๆ เพราะไม่มีใครสามารถคาดเดาได้ว่าราคาจะสูงสุดเมื่อไหร่ Burniske แนะนำให้นักลงทุนมือใหม่ต้านทานแรงกดดันจากการกลัวการพลาด (FOMO: Fear Of Missing Out) และหลีกเลี่ยงการนำกำไรที่ได้ไปลงทุนซ้ำเพื่อหวังผลกำไรที่สูงขึ้นต่อไป นี่เป็น “ความคิดที่แย่มาก” โดยทั่วไป

การลงทุนแบบนี้มีความเสี่ยงสูง เพราะถ้าตลาดหุ้นเกิดตกฮวบอย่างกะทันหัน นักลงทุนอาจต้องเสียภาษีจากกำไรที่เกิดขึ้นมากกว่ามูลค่าของสินทรัพย์ที่เหลืออยู่หลังจากตลาดตก

เพื่อหลีกเลี่ยงกับดักการพลาดโอกาส (FOMO) เขาแนะนำให้ถอนกำไรจากตลาดคริปโตฯ ออกมาเก็บไว้ในบัญชีแบบดั้งเดิม (เช่น บัญชีเงินฝาก) เป็นเวลา 12-18 เดือน ซึ่งบัญชีเหล่านี้จะให้ผลตอบแทนเล็กน้อย (เหรียญ Stablecoin ก็ยังมีความเสี่ยง) เงินสำรองนี้จะถูกนำไปใช้ชำระภาษี

เมื่อนักลงทุนชำระภาษีจากการลงทุนคริปโตเรียบร้อยแล้ว วงจรการลงทุนก็จะเริ่มต้นใหม่ได้ Burniske แนะนำว่าควรเริ่มสำรวจหาโอกาสในตลาดคริปโตอีกครั้งในช่วงที่นักลงทุนส่วนใหญ่เริ่มเฉยๆ ไม่ตื่นเต้นกับตลาดคริปโต ซึ่งมักจะเกิดขึ้นประมาณ 1 ปีหลังจากที่ราคาคริปโตแตะจุดสูงสุด

ชีตโกงตลาดหุ้นวอลล์สตรีท (Wall Street cheat sheet) : จิตวิทยาของวงจรตลาด ที่มา: ResearchGate 

ในฐานะนักลงทุนคริปโตที่มีประสบการณ์ สิ่งสำคัญคือการช่วยแนะนำนักลงทุนหน้าใหม่เพื่อหลีกเลี่ยงการทำผิดพลาดซ้ำรอยในตลาดขาขึ้นครั้งต่อไป สนับสนุนให้พวกเขาเริ่มสนใจคริปโตในช่วงที่กระแสความสนใจลดลง หรือไม่มีเลย หากทำถูกต้อง พวกเขาจะมีพื้นฐานที่ดีในการให้ความรู้แก่นักลงทุนหน้าใหม่ที่อาจจะเข้ามาในช่วงคลื่นลูกถัดไปของกระแสความนิยม

แหล่งข่าว ->  cointelegraph.com